Die 7 besten Finanzberater in München

Die Wahl des richtigen Finanzberaters kann entscheidend sein, wenn es um die Planung Ihrer finanziellen Zukunft geht. München, als eine der wirtschaftlich bedeutendsten Städte Deutschlands, bietet eine Vielzahl von Experten, die Sie bei Themen wie Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder Immobilienfinanzierung unterstützen können. In unserem Guide zu den 7 besten Finanzberatern in München finden Sie eine Übersicht der Top-Dienstleister, die Ihnen helfen können, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und dabei individuell auf Ihre Bedürfnisse eingehen. Bevor wir in die Details eintauchen, hier ein Überblick über die Dienstleistungen, die Sie in der bayerischen Landeshauptstadt erwarten können:

Vermögensberatung: Unterstützung bei der optimalen Strukturierung Ihres Vermögens. Preisspanne: 100–500 € pro Stunde
Altersvorsorgeplanung: Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Rente. Preisspanne: 150–700 € je nach Komplexität
Investmentberatung: Analyse und Empfehlungen für Kapitalanlagen. Preisspanne: 200–800 € pro Beratung
Immobilienfinanzierung: Beratung rund um Kauf, Finanzierung und Tilgung. Preisspanne: 200–1.000 € je nach Projektvolumen
Steueroptimierung: Strategien zur Minimierung Ihrer Steuerlast. Preisspanne: 150–500 € pro Stunde
Nachlass- und Erbschaftsplanung: Unterstützung bei rechtlicher und finanzieller Nachlassregelung. Preisspanne: 300–1.200 € je nach Umfang
Versicherungsberatung: Analyse und Optimierung Ihrer Versicherungen. Preisspanne: 100–400 € pro Beratung
Unternehmensberatung: Finanzplanung und Risikomanagement für Selbstständige und Unternehmer. Preisspanne: 500–2.000 € je nach Unternehmensgröße

1. Finanzberatung Kienberger
2. RStB Finance GmbH
3. Kezele & Partner

4. Abcfinance advise GmbH
5. Danijel Haluzan
6. Münchner Bank eG
7. Münchner Bank eG

Anzahl der Unternehmen

536

Verifizierte Bewertungen

4,76

Durchschnittliche Bewertung

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1. Finanzberatung Kienberger

★ ★ ★ ★ ★ 5,0/5

Hofmannstraße 7/2OG, 81379, München

Finanzberater

Warum wir sie ausgewählt haben

Finanzberatung Kienberger bietet seit 2017 strategische Finanzberatung nach einem einzigartigen Konzept und hat sich als eine der besten 10 Finanzberatungen in München etabliert. Das erfahrene Team aus Finanzexperten unterstützt Kunden bei der Erreichung individueller finanzieller Ziele, sei es in den Bereichen Altersvorsorge, Vermögensaufbau oder umfassende Finanzplanung. Mit maßgeschneiderten Lösungen und einem hohen Maß an Engagement begleitet das Unternehmen seine Kunden vor Ort, online oder direkt bei ihnen, um eine stabile finanzielle Zukunft zu sichern.

Die unabhängige Beratung zeichnet sich durch Transparenz, Kundenzufriedenheit und innovative Ansätze aus. Neben einer kostenlosen Online-Beratung, bei der Kunden bequem von zu Hause Klarheit über ihre Finanzstrategie gewinnen können, bietet das Unternehmen auch umfangreiche Karrierechancen in einem dynamischen Umfeld. Die Kundenbewertungen spiegeln die Leidenschaft und Expertise des Teams wider, das kontinuierlich daran arbeitet, individuelle Finanzlösungen zu optimieren und seinen ausgezeichneten Service zu perfektionieren.

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2. RStB Finance GmbH

★ ★ ★ ★ ★ 5,0/5

Lerchenauer Str. 168, 80935, München

Finanzberater
Steuerberater
Steuerberatung

Warum wir sie ausgewählt haben

RStB Finance GmbH, gegründet 2014 in München, bietet Unternehmen umfassende und maßgeschneiderte Finanzlösungen. Mit einem erfahrenen, achtköpfigen Team betreut das Unternehmen über 1.500 Kunden und kombiniert fundierte Expertise mit innovativen Ansätzen. Die angebotenen Dienstleistungen umfassen Buchhaltung, Controlling, Lohnbuchhaltung und Vermögensberatung, wobei der Fokus stets auf Effizienz, Automatisierung und individueller Beratung liegt. Durch regelmäßige Analysen und Optimierungen unterstützt RStB Finance Unternehmen dabei, ihre Zahlen im Griff zu behalten und Potenziale voll auszuschöpfen.

Das Unternehmen hebt sich durch seinen proaktiven, mandantenorientierten Serviceansatz und seine langjährige Erfahrung von anderen Finanzdienstleistern ab. Zu den Kunden gehören namhafte Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen, die auf die professionelle Unterstützung bei der Optimierung ihrer Finanzprozesse vertrauen. Mit einem klaren Blick auf die Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden bietet RStB Finance durchdachte Konzepte, die die Grundlage für nachhaltigen geschäftlichen Erfolg schaffen.

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3. Kezele & Partner

★ ★ ★ ★ ★ 4,9/5

Boschetsrieder Str. 51A, 81379, München

Finanzberater

Warum wir sie ausgewählt haben

Kezele & Partner KPWB GmbH Baufinanzierung ist ein renommierter Finanzberater, der sich auf Immobilienfinanzierung in München und Umgebung spezialisiert hat. Mit jahrzehntelanger Erfahrung und umfassender Beratungskompetenz bietet das Unternehmen seinen Kunden maßgeschneiderte Lösungen für Baufinanzierungen. Durch den Vergleich von Konditionen von über 400 Banken wird stets das beste Angebot ermittelt – ein Vorteil, der durch ihre unabhängige Vermittlerrolle und 10% bessere Konditionen gegenüber der Konkurrenz zusätzlich verstärkt wird. Zudem prüft das Unternehmen bestehende Finanzierungsangebote und unterbreitet attraktivere Alternativen, wobei die Beratung für Kunden unverbindlich und kostenfrei erfolgt.

Das Unternehmen bietet neben Baufinanzierung auch weitere Dienstleistungen wie Immobilienbewertung und einen umfassenden Handwerker-Service an. Die Immobilienbewertung hilft Eigentümern, den Verkehrswert ihrer Objekte zu ermitteln, um den Verkaufs- oder Kaufprozess optimal zu gestalten. Der Handwerker-Service deckt eine Vielzahl von Gewerken ab und bietet durch vereinbarte Festpreise sowie kurzfristige Verfügbarkeit maximale Transparenz und Effizienz. Mit seinem ganzheitlichen Ansatz und regionaler Expertise präsentiert sich das Unternehmen als starker Partner für alle Anliegen rund um Immobilien und Baufinanzierung.

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4. Abcfinance advise GmbH

★ ★ ★ ★ ★ 4,5/5

Am Ausbesserungswerk 8, 80939, München

Finanzberater

Warum wir sie ausgewählt haben

abcfinance advise GmbH ist ein führender Partner für maßgeschneiderte Unternehmensfinanzierungen mit besonderem Fokus auf den Mittelstand. Mit mehr als 170 Experten an 13 Standorten in Deutschland bietet das Unternehmen innovative Lösungen in den Bereichen Leasing, Factoring, Absatzfinanzierung und Mietkauf. Ob nachhaltige Finanzierungen, branchenspezifische Ansätze oder außergewöhnliche Projekte wie die Finanzierung von Booten und eMobilität – die Beratung erfolgt individuell, analytisch und stets auf Augenhöhe. Durch die Kombination von fundierter Branchenkenntnis und flexiblen Finanzprodukten unterstützt abcfinance advise Unternehmen dabei, ihre Ziele zu verwirklichen und langfristig zu wachsen.

Mit einem beeindruckenden Volumen von 2,8 Milliarden Euro im Factoring und 1,0 Milliarden Euro im Leasing-Neugeschäft allein im Jahr 2023 unterstreicht das Unternehmen seine Kompetenz und Verlässlichkeit. Branchenübergreifend deckt abcfinance advise ein breites Spektrum ab, darunter Medientechnik, IT, Gastronomie, Maschinenbau und erneuerbare Energien. Das bewährte „Verstehen, Entwickeln, Wachsen“-Prinzip sorgt dafür, dass Kunden nicht nur finanzielle Lösungen erhalten, sondern auch strategisch und nachhaltig begleitet werden. Als mehrfach ausgezeichneter Serviceanbieter ist abcfinance advise eine unverzichtbare Ressource für Unternehmen, die individuelle und zukunftsorientierte Finanzierungsstrategien suchen.

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5. Danijel Haluzan

★ ★ ★ ★ ★ 5,0/5

Schwanthalerstraße 32, 80336, München

Finanzberater

Warum wir sie ausgewählt haben

Danijel Haluzan, ein selbstständiger Finanzberater für die Deutsche Bank, bietet umfassende Finanzberatung in München. Sein Schwerpunkt liegt auf individuellen Lösungen in den Bereichen Investments, private Altersvorsorge, Versicherungen und Immobilienfinanzierung. Mit seiner Expertise unterstützt er Kunden dabei, finanzielle Sicherheit zu schaffen und persönliche Ziele zu erreichen, sei es durch Geldanlagen, Kreditlösungen oder die Absicherung von Risiken. Dabei legt er großen Wert auf eine vertrauensvolle und persönliche Beratung, die genau auf die Bedürfnisse seiner Kunden abgestimmt ist.

Von der Planung des Ruhestands über die Finanzierung eines Eigenheims bis hin zur Absicherung von Hab und Gut – Danijel Haluzan bietet eine breite Palette an Dienstleistungen. Besonders hervorzuheben ist seine Unterstützung bei Immobilienfinanzierungen, die er mit maßgeschneiderten Konzepten begleitet. Zusätzlich ermöglicht er Kunden den direkten Abschluss von Produkten wie Bausparverträgen, Sachversicherungen oder Festgeldanlagen über die Deutsche Bank und ihre Partner. Mit dieser umfassenden Betreuung und seiner kundenorientierten Arbeitsweise ist er eine ausgezeichnete Wahl für Menschen, die ihre finanzielle Zukunft optimal gestalten möchten.

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6. Münchner Bank eG

★ ★ ★ ★ ★ 4,1/5

Bäckerstraße 1 A, 81241, München

Finanzberater
Bausparkasse
Kreditgenossenschaft
Bank
Finanzplaner
Versicherungsagentur
Kreditinstitut
Immobilienagentur
Immobilienberater

Warum wir sie ausgewählt haben

Münchner Bank eG – Filiale Pasing setzt Maßstäbe für modernes und genossenschaftliches Banking in München. Mit einer klaren Ausrichtung auf persönliche Beratung und innovative, smarte Lösungen bietet das Unternehmen umfassende Dienstleistungen wie Finanzberatung, Baufinanzierung, Versicherungsmanagement und Immobilienberatung. Die Bank wurde mehrfach von FOCUS Money als beste Bank in der Region ausgezeichnet und überzeugt durch ihre Werteorientierung, Regionalität und den genossenschaftlichen Ansatz, bei dem die Mitglieder im Mittelpunkt stehen.

Von Privat- und Firmenkundenbetreuung bis hin zu spezialisierten Services wie Crowdfunding und einem genossenschaftlichen Marktplatz – das Unternehmen zeigt ein starkes Engagement für die Region und unterstützt lokale, gemeinnützige Projekte. Die Kombination aus digitalem Komfort, wie OnlineBanking und der VR Banking App, und persönlicher Betreuung macht die Bank zu einem verlässlichen Partner in allen finanziellen Lebenslagen. Mit über 160 Jahren Erfahrung und einem klaren Fokus auf nachhaltige Beratung ist sie eine führende Adresse für Banking in München.

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7. Münchner Bank eG

★ ★ ★ ★ ★ 4,8/5

Autharipl. 11, 81545, München

Finanzberater
Bausparkasse
Kreditgenossenschaft
Bank
Finanzplaner
Versicherungsagentur
Kreditinstitut
Immobilienagentur
Immobilienberater

Warum wir sie ausgewählt haben

Die Münchner Bank eG – Filiale Harlaching ist eine Genossenschaftsbank, die sich durch ihre persönliche Beratung und innovative Lösungen auszeichnet. Mit einem vielfältigen Angebot, das von Finanzberatung über Baufinanzierung bis hin zu Immobilien- und Versicherungsdienstleistungen reicht, unterstützt sie ihre Mitglieder und Kunden in allen Lebensphasen – sowohl vor Ort als auch digital. Als mehrfach ausgezeichnete Bank setzt sie auf Werte wie Partnerschaftlichkeit, Regionalität und Transparenz und engagiert sich aktiv für lokale gemeinnützige Projekte.

Besondere Leistungen wie Crowdfunding-Initiativen, ein genossenschaftlicher Marktplatz und attraktive Partnerangebote unterstreichen ihren Anspruch, mehr als eine traditionelle Bank zu sein. Mit einer modernen Online-Banking-Plattform, digitalen Tools wie dem Anlage-Assistenten „MeinInvest“ und innovativen Services wie einem Kontowechselservice bietet sie zeitgemäße Lösungen, die auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Ihr kontinuierlicher Erfolg und die mehrfachen Auszeichnungen in den Kategorien Beratung und Service machen sie zur ersten Wahl für Münchnerinnen und Münchner.

Häufig gestellte Fragen

Wie finde ich den richtigen Finanzberater in München?

Achten Sie auf Qualifikationen wie CFP (Certified Financial Planner) oder ähnliche Zertifikate, vergleichen Sie Bewertungen und Empfehlungen, und führen Sie ein unverbindliches Erstgespräch, um die Chemie und die Fachkompetenz zu prüfen.

Wie viel kostet eine Finanzberatung in München durchschnittlich?

Die Kosten variieren je nach Leistung: Vermögensberatung liegt zwischen 100–500 € pro Stunde, Altersvorsorgeplanung bei 150–700 €, Investmentberatung bei 200–800 € und Immobilienfinanzierung zwischen 200–1.000 € je nach Projektvolumen.

Welche Dienstleistungen bieten Finanzberater in München an?

Finanzberater in München bieten eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Vermögensberatung, Altersvorsorgeplanung, Investmentberatung, Immobilienfinanzierung, Steueroptimierung, Nachlass- und Erbschaftsplanung, Versicherungsberatung sowie Unternehmensberatung.

Wie lange dauert eine Finanzberatung in der Regel?

Die Dauer hängt von der Komplexität des Themas ab. Eine Erstberatung dauert meist 1–2 Stunden, während umfangreiche Planungen, wie Altersvorsorge oder Nachlassregelungen, mehrere Sitzungen über Wochen oder Monate in Anspruch nehmen können.

Sind Finanzberater in München unabhängig?

Nicht alle Finanzberater arbeiten unabhängig. Einige sind an bestimmte Produkte oder Unternehmen gebunden. Fragen Sie daher gezielt nach, ob der Berater unabhängig ist und eine Honorarberatung anbietet, um Interessenkonflikte zu vermeiden.

Welche Unterlagen sollte ich zu einer Finanzberatung mitbringen?

Bringen Sie alle relevanten Unterlagen mit, wie Kontoauszüge, Versicherungsunterlagen, Steuerbescheide, Immobilienbewertungen und Informationen zu Ihren finanziellen Zielen. Dies ermöglicht eine präzisere Beratung.

Wie erkenne ich unseriöse Finanzberater?

Warnsignale sind unrealistische Renditeversprechen, mangelnde Transparenz bei den Gebühren und Druck, bestimmte Produkte sofort abzuschließen. Seriöse Berater nehmen sich Zeit und arbeiten auf Basis Ihrer individuellen Bedürfnisse.

Kann ich die Kosten für eine Finanzberatung steuerlich absetzen?

In der Regel sind Beratungskosten, die mit der Einkommenssicherung zusammenhängen, wie z. B. Steueroptimierung, absetzbar. Beratung zu privaten Themen wie Altersvorsorge ist jedoch meist nicht steuerlich absetzbar. Konsultieren Sie im Zweifel einen Steuerberater.